Alegerea unui colaborator pentru a crea o relație profesională avantajoasă presupune o analiză prealabilă pentru a determina potențialul de creștere a părților implicate într-o astfel de interacțiune.
Atât ca persoană fizică, dar și ca persoană juridică, colaborarea cu o instituție financiară trebuie să fie tratată cu maximă seriozitate. Pentru a asigura o eficiență înaltă, este necesară cunoașterea câtorva indicii care arată cât de profesionistă este o instituție financiară, fie bancă, fie IFN.
Reglementare și conformitate
Unul dintre indiciile cheie ale unei instituții financiare profesioniste este respectarea reglementărilor și a standardelor de conformitate stabilite de organismele de conducere. Aceasta include lucruri precum obținerea licențelor și permiselor necesare, prezentarea de rapoarte și audituri periodice și implementarea de politici și proceduri pentru a preveni spălarea banilor și frauda. Aceste acțiuni demonstrează angajamentul de a funcționa într-un mod legal și etic și contribuie la protejarea atât a instituției, cât și a clienților săi.
Astfel, elemente non-comerciale care au, totuși o valoare mare în marketing, precum datele personale sunt sigure și nu vor fi dezvăluite unei terțe părți.
Activitate financiare solidă și continuă
Un alt indicator important al profesionalismului este activitatea financiară generală a unei instituții financiare. Aceasta include aspecte precum o capitalizare solidă, menținerea unui raport sănătos între active și pasive și un istoric constant de profitabilitate. O instituție stabilă din punct de vedere financiar este mai bine echipată pentru a rezista eventualelor crize economice și pentru a oferi servicii fiabile clienților săi.
Astfel, capacitatea de a se adapta la situații neprevăzute arată că o instituție poate furniza servicii de calitate clienților săi indiferent de contextul la care este nevoită să se supună.
Serviciul clienți
Un al treilea indiciu al profesionalismului unei instituții financiare este angajamentul său de a oferi servicii excelente pentru clienți. Acest lucru include lucruri precum faptul că are un personal bine informat și prietenos, oferă o gamă largă de produse și servicii de la calculator de credit la simulatoare și desfășurătoare pe perioade lungi. De asemenea, are politici și comisioane clare și transparente. În plus, o instituție profesionistă va avea canale de comunicare eficiente și un mecanism de soluționare a reclamațiilor. În același timp, știe să organizeze și desfășoare campanii de fidelizare folosind tehnici de marketing moderne și accesibile pentru tipurile de public pe care le atrage.
O instituție financiară care acordă prioritate serviciilor pentru clienți are mai multe șanse să aibă clienți mulțumiți și loiali.
În general, o instituție financiară profesionistă este o instituție care se angajează să funcționeze în mod legal și etic, este stabilă din punct de vedere financiar și acordă prioritate serviciilor pentru clienți. Prin aderarea la aceste principii, o instituție financiară poate construi încredere și credibilitate în fața clienților săi și a comunității în general.
