Cum a avut loc frauda de la Credit Europe Bank

de Vasile Pop-Coman in News pe 12 August 2010, 22:17

Foto

Recentul caz de fraudă bancară, în care în jur de 20 de clienţi ai Credit Europe Bank din Braşov au rămas fără banii din conturi, a avut loc pe fondul naivităţii oamenilor care şi-au lăsat banii pe mâna unei funcţionare a băncii în care aveau încredere, spun reprezentanţii băncii naţionale.

“Acolo s-a întâmplat următorul lucru: oamenii au dat banii funcţionarei, pe care o cunoşteau, având încredere că aceasta îi va depune în conturi şi în depozite. De fapt, ea a furat banii iar ulterior a încercat, prin diverse transferuri între mai multe conturi, să ascundă frauda”, a declarat pentru Sfin Nicolae Cinteză, şeful supravegherii din BNR. Când unii clienţi au cerut un extras de cont, banchera a alimentat temporar conturile cu banii altor clienţi ai băncii, falsificând ordinele de plată, probabil cu ajutorul unor complici.

Reprezentantul BNR sfătuieşte deponenţii să nu-şi lase banii pe mâna nimănui şi să se asigure că sumele pe care le depun ajung efectiv în conturi, dovada fiind un extras de cont lunar care certifică existenţa banilor în bancă.

“Respectiva funcţionară le-a dat oamenilor să semneze doar un contract de deschidere de cont, iar când aceştia au venit să-şi retragă banii, au descoperit că aceştia au dispărut”, spune Cinteză.

Reprezentantul BNR precizează că astfel s-au încălcat normele interne de securitate ale băncii, care este responsabilă pentru pagubele create. De altfel, vicepreşedintele Credit Europe Bank, Omer Tetik, a declarat că există asigurare pentru sumele fraudate.

În ceea ce priveşte despăgubirea deponenţilor, Citeză spune că banca trebuie să ramburseze cât mai rapid banii celor păgubiţi, urmând ca ulterior să-şi recupereze paguba de la cei vinovaţi. Reprezentantul BNR spune că banca trebuia să anunţe mai devreme deponenţii că-şi vor primi înapoi banii.

Ieri, Credit Europe Bank a anunţat într-un comunicat că “în funcţie de rezultatele verificărilor, vom întreprinde demersurile necesare, astfel încât, în limitele impuse de lege, să nu fie pagubit niciun client căruia legea îi dă dreptate”.

Astăzi, după ce au avut loc discuţii cu reprezentanţii BNR, banca a anunţat că va restitui “fără întârziere” sumele de bani clienţilor păgubiţi. “Comunicăm tuturor clienţilor Sucursalei Credit Europe Bank Braşov care au constatat efectuarea unor tranzacţii neautorizate pe conturile lor, că banca va restitui acestora toate sumele de bani pentru care sunt identificate documente justificative. Deoarece tipologia operaţiunilor este diferită, banca a demarat o cercetare internă şi pe măsură ce tranzacţiile efectuate fără acordul clienţilor sunt confirmate cu documente, se vor restitui fără întârziere sumele de bani datorate. În acest sens precizăm că au fost făcute primele restituiri de bani şi în cursul zilei de astăzi vom continua plăţile către clienţii ale căror sesizări au fost verificate. Menţionăm că banca îşi asumă responsabilitatea restituirii sumelor revendicate şi dispune de lichidităţile necesare onorării acestor plăţi”, se arată în comunicatul băncii.

Fraudele bancare s-au intensificat în ultima perioadă, alte două cazuri fiind descoperite de poliţie în lunile iunie şi iulie. În primul caz, un funcţionar al unei bănci a realizat un transfer din contul unui client, fără acordul acestuia, banii fiind ulterior retraşi de complicii hoţului. Celălalt caz, asemănător cu cel de la Credit Europe Bank, a avut loc la BCR Şomcuta Mare, unde o funcţionară a profitat, de asemenea, de încrederea clienţilor pentru a le fura banii din conturi, cazul fiind încă cercetat de anchetatori.

Articole asemanatoare

Peste 45.000 de firme radiate voluntar din Registrul Comerţului

Efectul de bază duce creşterea PIB la niveluri-record

56.000 de euro: costul unui loc de muncă creat de stat

Se alege praful de parteneriatele public-private?

Buget electoral: ANI şi serviciile secrete, răsplătite

Deficit de 3,7% din PIB, în absenţa altor măsuri de austeritate

Abonează-te
la newsletter

Abonează-te la newsletter şi săptămânal te vom ţine la curent cu cele mai importante informaţii!

Citeste despre: Credit Europe Bank, banci, frauda, Omer Tetik, BNR

Comentarii (15)

cu prefectura? Nu inteleg un lucru. Dace ma duc sa platesc bani intr-un cont, primesc o confirmare. Se confirma si in extrasul de cont, pa care-l pot scoate oricand. Trebiue si clientul sa fie foarte tantalau sa-i fie banii sustrasi din cont (in afara ca are bani "ilegali" si incearca sa-si scoata si el parleaua cu ajutorul "prietenilor").

De Ce are (s)ula pe 15.08.2010 la 17:59

si nimeni nu a comentat atunci prejudiciul fiind de vreo 6 miliarde. si atunci tot directorul de la banca a manevrat banii cu sotia care era la control intern dar a picat vina pe casiere

De sara pe 14.08.2010 la 16:27

stiu si eu un caz asemanator la cooperativa de credit libertatea chisineu cris si nu numai la un punct de lucru ci la doua misca si santana

De sara pe 14.08.2010 la 16:23

numai hoti bancherii astia !!!!

De flexi pe 14.08.2010 la 15:52

Acest fapt este o noua confirmare la ceea ce a dus politica bancara in ultimii ani ( bineinteles si datorita concurentei)- nu se pune accent nici pe control intern, respectarea procedurilor, totul e : VANZARE, acapareaza cat mai multi clienti, doar datorita " goanei dupa clienti" s-au extins, iar securitate, audit, etc, trebuie sa existe pentru ca "suntem banca mare", in rest hai sa angajam numa' oameni cu " relatii" ca ei gasesc clienti " la o bere".. ar trebui scrise mult mai multe pe aceasta

De That is pe 14.08.2010 la 12:52

1 2 3

Adauga comentariu:

Banii nu vin niciodată după nevoi

Înainte de criză, cu deosebire în anii 2004-2008, societatea românească a avut iluzia unei creşteri a nivelului de bunăstare. Fiindcă în tot acest timp a consumat mai mult decât a produs. Dar banii din care populaţia plătea consumul nu erau din economisirea internă. Erau adunaţi de către bănci, cu împrumut, din economisirea altor ţări. Achităm acum nota de plată.

»continuare

Acceptand sa utilizati acest site, declarati in mod expres si implicit ca sunteti de acord cu Termenii si Conditiile impuse de SC Saptamana Financiara SRL. Preluarea şi reproducerea informaţiilor şi imaginilor publicate pe site-ul www.sfin.ro se poate face doar cu respectarea Termenilor şi Condiţiilor.

© Copyright Saptamana Financiara S.R.L. 2005-2009
"Sfin" si "Saptamana financiara" sunt marci inregistrate ale S.C. Saptamana Financiara S.R.L.
® Powered by Gazeta Online & 3Waves Net